Quels sont les trois objectifs financiers les plus importants des Québécois? Assurer la sécurité financière de sa famille. Avoir suffisamment d’argent pour vivre convenablement après la retraite et jusqu’au décès. Et pourvoir à l’éducation de ses enfants et petits enfants.
C’est du moins ce que révèle un sondage SOM mené pour le compte de Desjardins Gestion de patrimoine. Selon cette même étude, seulement 16 % des Québécois ont un plan écrit qui détaille leurs objectifs financiers. Pourtant, 93 % de ceux qui ont un tel plan s’estiment mieux outillés pour atteindre leurs buts.
La planification financière est une notion mal comprise, semble-t-il. Les répondants au sondage la confondent souvent avec le budget et la planification de retraite. Ce sont pourtant trois termes bien différents.
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